Guia 9.odp

VISUAL
COMMUNICATION
LAURA PARRA
JOSEPTH RINCON
LIZET MACIAS
LORENA LEMUS
3.1 Actividades de Reflexión inicial
El gerente de una sucursal financiera es la cabeza del

negocio, siempre está en busca de nuevas oportunidades,
así como también cuida de sus clientes para potenciarlos a
través del tiempo, sin descuidar la normatividad y los
lineamientos de la entidad; es el gerente quién hace su
mayor esfuerzo desde el punto de vista comercial y el
subgerente es quién cuida la operatividad del negocio.
Observe individualmente la siguiente imagen y en un

escrito no mayor a una hoja tamaño carta, mencione los
aspectos que más le llaman la atención teniendo en cuenta
lo anteriormente citado y déjelo como evidencia en
blackboard.
Es grato apreciar la buena disposición y cordialidad que el gerente expone hacia
el público, la sonrisa que transmite confianza y un espacio de tranquilidad, la
adecuada expresión corporal, un puesto de trabajo y presentación personal
impecable, son los aspectos que más sobresalen en la imagen. Esto puede
representar, el grado de responsabilidad y carisma que se demanda en este tipo de
posición, en donde su labor ejemplifica y simboliza el compromiso de la entidad
financiera con sus clientes y asume una jerarquía, en donde el cliente se muestra
más cómodo, por la experiencia, conocimiento, aptitudes y todas las
características que esta persona reúne para desempeñarse en dicho cargo.
Por otro lado, los principios y valores que este debe reunir, hacen parte
fundamental de su profesión, sobretodo por lo que este proyecta y la amplia
información a la que podría acceder. También se preocupan por buscar nuevas
alternativas para la fidelización o atracción de nuevos clientes e incrementar las
ventas y supervisar el cumplimiento de labores del equipo de trabajo, para que
se cumplan los objetivos y metas propuestas.
En general, la labor de los gerentes de una sucursal son fundamentales, ya que

garantizan la eficiencia de los empleados, en su rol como líderes y supervisores.
El fidelizar al cliente hace parte fundamental del proceso de
venta. Observe junto con su gaes la siguiente imagen y debatan
la importancia de fidelizar a los clientes. Obtengan 5
conclusiones para compartir con el grupo e instructor.
● Fidelizar un cliente es la oportunidad perfecta para

hacer que el negocio o ventas se expanden, ya que por
medio del cliente fidelizado podemos ser referencia
dentro de sector, servicio o producto.
● La fidelización de clientes es importante no solo por el
aporte que generan al negocio o empresa, también
porque son generadores de nuevas ideas que pueden
ser prácticas y que a su vez pueden atraer nuevos
clientes.
● Es importante, dar a conocer al cliente alternativas que demuestran
la importancia y el valor de sus necesidades, ofreciendo un servicio
posventa, que refleje el compromiso con este; dar a conocer
profundamente los beneficios de gran interés para el cliente y
demostrar claridad y eficiencia en todos los procesos.
● Para tener una fidelización con el cliente es importante darle un
seguimiento, de esta manera le damos importancia y seguridad de
querer estar con la entidad.
● El fidelizar clientes refleja una buena imagen de la entidad, esto
también refleja el trato que se les brinda a ellos.
★ De forma individual observe la imagen anterior y argumente qué entiende por
supervisar y gerenciar
★ Gerenciar: Persona que se encarga de dirigir,

gestionar o administrar una sociedad, empresa u
otra entidad.
★ Supervisar: Persona contratada que se encarga

de supervisar un trabajo o una actividad
realizados por otra persona.
★ El gerente es el líder y el supervisor es la

sombra de él para que la empresa funcione en
armonía
★ ¿Qué debe hacer cuando está frente a un daño de activos en su entidad financiera?
Al cliente se le hacen las llamadas

para los avisos de pagos retrasados y
después ya se pasa a abogados para
que sigan con el resto de procesos, si
el impago se alarga en el tiempo, muy
probablemente nos embarguen
nuestros bienes. Los más comunes son
la cuenta bancaria o la nómina, pero si
el saldo de esa deuda es elevado, la
decisión judicial puede pasar por
embargar la vivienda, el coche, la
pensión, etc.
★ ¿qué aspectos están incluidos en las pérdidas de la entidad financiera?
Los factores de riesgo definen algunas situaciones, circunstancias o eventos que pueden
suscitarse en la empresa y reducir o limitar el rendimiento y liquidez de los valores objeto
de la oferta pública y traducirse en pérdidas para el inversionista. Las siguientes
anotaciones le servirán de orientación para evaluar el efecto que estos podrían tener en su
inversión.
Riesgo de iliquidez
Tal situación se presenta si existe poca
profundidad o liquidez en el mercado
secundario, con lo cual se puede incurrir
en ajustes en el precio, que podrían
producir una disminución en el retorno
esperado de la inversión.
Riesgo de mercado Este tipo de riesgo podría originarse debido a la incertidumbre existente respecto al
cumplimiento o no de los supuestos previstos en cuanto a la evolución de las condiciones del mercado.
Bajo este esquema se incluyen sub riesgos relativos a la evolución del tipo de cambio (foreign exchange
risk), de las tasas de interés (interest rate risk), el riesgo de fondeo (funding risk), el riesgo de precio
(price risk), el riesgo de spread (spread risk), el riesgo de prepago (prepayment risk), como también
riesgos relacionados a la liquidez (liquidity risk), entre otros.
Riesgo de variación en el precio de los bonos El

comportamiento de los rendimientos en el
mercado podría afectar el precio de los bonos.
Ante un aumento de los rendimientos los
tenedores de bonos podrían experimentar una
disminución del valor de mercado de los bonos
que mantienen en sus carteras de inversión.
★ Teniendo en cuenta sus vivencias y elaboren un mapa mental.
★ Indague con sus familiares y amigos sobre los riesgos a los que está expuesto el
negocio financiero.
El riesgo de crédito es el más conocido de

entre todos los tipos de riesgos existentes en
una entidad bancaria. Se trata del riesgo que
asume un banco cuando presta dinero a sus
clientes (personas físicas, jurídicas y
entidades públicas), o cuando concede un
aval o una tarjeta de crédito. O lo que es lo
mismo, la probabilidad que hay de que el
cliente devuelva o no el dinero prestado o
avalado, siguiendo la pauta de pagos
marcada. A mayor riesgo de crédito,
mayor tipo de interés pedirá el banco a la
hora de ofrecer un préstamo.
Ahora de forma individual observe el siguiente video sobre la fidelización del cliente
https://www.youtube.com/watch?v=PRlIkLPpCiU, luego responda ¿Si el cliente no se
fideliza, cuál es la consecuencia?, ¿Cuál es el objetivo de fidelizar a los clientes?,
¿Considera que un cliente satisfecho trae otros más? ¿Por qué?. Socialice con su grupo
e instructor.
★ ¿Si el cliente no se fideliza, cuál es la consecuencia?
★ -Perderás clientes. No te estamos descubriendo nada nuevo.
★ -Dificultará la obtención de nuevos clientes.
★ -Tu empresa será más lenta.
★ -Perderás información valiosa.
★ -Tendrás mal ambiente en el trabajo.
★ -Pérdidas económicas.
★ ¿Cuál es el objetivo de fidelizar a los clientes?
La lealtad del cliente es una pieza clave para el rendimiento de una empresa, lógicamente. Sin embargo,
ofrecer un producto o servicio innovador, de calidad, no es suficiente hoy en día para conseguir clientes
fieles. Su fidelización, por lo tanto, se hace necesaria mediante estrategias de fidelización efectivas,
capaces de propiciar esa confianza y lealtad. En el ámbito del marketing, la fidelización es un concepto
esencial para empresas orientadas al cliente, que persiguen una relación a largo plazo con los usuarios
finales. En la práctica, el objetivo no es otro que lograr la fidelidad del cliente, es decir, que un
consumidor que haya adquirido nuestro producto o servicio se convierta en un cliente asiduo que,
todavía mejor, además nos recomiende
El objetivo de uno como

asesor fidelizar a los clientes,
para que el cliente tenga mas
productos y tenerlo informado
de todo lo que está innovador
que estén saliendo en el
momento.
★ ¿Considera que un cliente satisfecho trae otros más? ¿Por qué?.
Un cliente está satisfecho cuando siente conformidad con al artículo comprado o el servicio recibido.
La posibilidad de que un cliente vuelva a consumir los productos o servicios de un determinado lugar,
es directamente proporcional al nivel de satisfacción obtenido durante su visita al mismo.
Fidelidad ante la compañía: Los clientes fieles siempre vuelven al lugar en donde se sintieron satisfechos
con el producto o servicio recibido. Esto porque se sienten cómodos y confiados de que siempre van a
recibir un producto o servicio de calidad, ajustado a las expectativas que tiene.Promoción gratis Se crea
una promoción “boca a boca”, porque los clientes satisfechos siempre cuentan sus experiencias a las demás
personas, creando de esta forma una forma de publicidad positiva y gratuita para la empresa
“X”.Participación en el mercado Con los dos beneficios anteriores, la empresa gana cierta posición en el
mercado, dejando a un lado a la competencia.Cuando una empresa, logra tener clientes satisfechos, no debe
confiarse en ese estatus, porque lo difícil no es llegar, sino mantenerse. La empresa debe mantenerse
midiendo esta satisfacción, innovando, identificando cuáles oportunidades de mejora tiene y cuáles son las
expectativas de los clientes (porque no siempre serán las mismas) evitando de esta manera la monotonía.
En su proceso de apropiar los conocimientos necesarios para controlar el riesgo del negocio en el sector financiero, lo invito a que observe
el siguiente video con sus compañeros de grupo e instructor técnico. https://www.youtube.com/watch?v=1cFNhHQmjO8, luego realicen
las siguientes lecturas http://www.dinero.com/economia/articulo/los-sriesgos-para-sisistema-financiero-2015/205021,
http://www.eltiempo.com/archivo/documento/MAM-1564227 Una vez realizado lo anterior, por medio de lluvia de ideas socializar la
información técnica con el grupo y su instructor, esto le mostrará los riesgos a los que está expuesto el sector financiero colombiano.
Dejarlo como evidencia en blackboard.
● Dentro del sector financiero, el riesgo se puede definir como la posibilidad de pérdidas económicas
y financieras.
● El riesgo financiero existe en la economía como los problemas o peligros a los se deben enfrentar
los empresarios en caso de no tener un resultado deseado.
● Dentro de las entidades financieras se presentan riesgos a la hora de asumir o financiar a terceros.
● Uno de los factores de riesgo puede ser la incertidumbre, el riesgo empresarial el cual puede afectar
a todas las etapas.
● Durantes el año 2015 se presentó 7 amenazas para el sistema financiero, dentro de ellas se encontró
el incremento de las tasas de interés y la desvalorización del mercado accionario.
3. Con el fin de continuar con el proceso
formativo, observe el siguiente video de
forma individual sobre riesgo laboral
https://www.youtube.com/watch?v=fj7e-
uE_5NY, luego elabore un árbol de
problemas el cual socializará
posteriormente a su grupo e instructor
técnico. Dejarlo como evidencia en el
portafolio del aprendiz.
4.En compañía de su gaes realice las siguientes lecturas: file:///C:/Users/Lyna%20Marcela
%20Pulido/AppData/Local/Microsoft/Windows/INetCache/IE/ZVLSTZBZ/Compilation-of-Rules-for-
Banks-and-Financial-Institutions-of-2010-Section-on-Client-and-User-Services.pdf
http://www.ehowenespanol.com/responsabilidades-del-gerente-sucursal-banco-lista_455007/, sobre las
funciones del gerente bancario, luego preparen con todo el grupo el juego “quién quiere ser gerente”,
haciendo la simulación del programa de televisión “¿quién quiere ser millonario?”, donde se identifique el
contenido del material entregado. Recuerde que en la sucursal bancaria existe una jerarquía la cual se debe
respetar a cabalidad.
5.Junto con su gaes observe los siguientes videos sobre la fidelización de clientes.
https://www.youtube.com/watch?v=MgLsIQNZTVc&t=50s , https://www.youtube.com/watch?v=Vn8p-yDGVm4 ,
luego realicen una presentación con títeres sobre la información suministrada.
Espina de pescado
1. Junto con su gaes preparen 3 casos reales en los que muestre el contenido de la
guía, integre todo lo aprendido durante su proceso de formación y presente ante su
grupo cada caso, su instructor técnico evaluará mediante una lista de chequeo
elaborada por él mismo su SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
PRIMER CASO
SEGUNDO CASO
TERCER CASO
2. Lea atentamente el siguiente caso, analícelo y luego de manera individual
realice un informe donde plasme la o las posibles soluciones:
Doña Magola Pérez es cliente de su Banco desde

hace 20 años, está pensionada, vive con su hijo
menor de 45 años al cual mantiene; le gusta viajar
mucho ya que considera que su vida se agota y debe
aprovecharla al máximo. Vive en un apartamento
cómodo en estrato 5, sus ingresos son de
$12.000.000 millones de pesos. El día de hoy
necesita solicitar chequera y autoriza a su hijo para
realizar dicho trámite; cuando él llega al Banco se
acerca a su cubículo de asesor comercial para
preguntarle si se encuentra el gerente de la sucursal
ya que él desea que lo atienda personalmente..
★ ¿Usted como asesor comercial qué respuesta le daría?
Para que lo necesita y que si uno lo puede ayudar, lo que pasa es que necesito solicitar una chequera ya tengo
la autorización de mi madre para hacer toda la gestión.
Listo sí señor ya lo dirijo a el señor gerente para que haga el proceso.
★ ¿Cite el paso a paso del proceso a realizar hasta el archivo de los documentos?
Cheque: es un documento en formas rectangulares que se le entrega a una persona o establecimiento comercial o empresa para pagar algún dinero.
Para obtener una chequera:
● debes dirigirte al banco y llenar una solicitud de cuantos cheques quieres. normalmente son 50 cheques que le da a la persona o
empresa.
● debes tener cuenta en el banco si son para transacciones Comerciales esta cuenta debe ser jurídica y pedir una chequera jurídica si no
la chequera puede ser para cliente natural.
● Algunos bancos la solicitud de la chequeras son via internet dependiendo del banco.
● Anteriormente no se cancelaba por esta chequera actualmente los banco esta cobrando dependiendo el banco es el monto.
Para sacar la chequera lo primero que tendrás que hacer es dirigirte al banco donde posees la cuentas y pedir los requisitos. luego de la
solicitud te la entregarán en unos 20 días.
★ ¿Cómo se lograría fidelizar a la señora Magola?
Dando los benefisios
1. No tendrás que cargar con dinero en efectivo

2. Sin su firma el cheque no se puede cambiar por efectivo, por lo tanto no es
válido.
3. Te permite controlar los gastos.
4. Ayudando hacer los trámites.
THANKS!
CREDITS: This presentation template was created by
Slidesgo, including icons by Flaticon, and infographics &
images by Freepik.

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El gerente de una sucursal financiera es la cabeza del

Observe individualmente la siguiente imagen y en un

En general, la labor de los gerentes de una sucursal son fundamentales, ya que

● Fidelizar un cliente es la oportunidad perfecta para

★ Gerenciar: Persona que se encarga de dirigir,

★ Supervisar: Persona contratada que se encarga

★ El gerente es el líder y el supervisor es la

Al cliente se le hacen las llamadas

Riesgo de variación en el precio de los bonos El

El riesgo de crédito es el más conocido de

El objetivo de uno como

Doña Magola Pérez es cliente de su Banco desde

Listo sí señor ya lo dirijo a el señor gerente para que haga el proceso.

Para obtener una chequera:

Dando los benefisios

1. No tendrás que cargar con dinero en efectivo

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