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    Fórmulas Tesorería

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    FÓRMULAS TESORERÍA

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    FÓRMULAS

    INTERÉS SIMPLE FRACCIONAR INTERESES

    Cn = Co + I
    i
    I = Co * i * n ik=
    k
    Cn = Co * (1 + i * n)

    DESCUENTO SIMPLE FRACCIONAMIENTO


    K i n
    E=N–D ANUAL 1 i AÑOS
    MENSUAL 12 i12 MESES
    D=N*i*n
    SEMESTRAL 2 i2 SEMESTRES
    BIMESTRAL 6 i6 BIMESTRES
    L = N – D – Comisiones – Gastos
    TRIMESTRAL 4 i4 TRIMESTRES
    E = N * (1 – n * i) CUATRIMESTRAL 3 i3 CUATRIMESTRES

    CUENTA CORRIENTE CUENTA DE CRÉDITO

    ∑ nº a∗ia
    Ia=
    ∑ nº deudores∗id 360
    ID=
    365 ∑ nºd∗id
    Id=
    360
    ∑ nº acreedores∗ia ∑ nºe∗ie
    IA= Ie=
    365 360

    ∑ nºd
    SMD=
    ∑ días

    SMND = crédito – SMD


    PREVISIÓN DE TESORERÍA

    FONDO DE MANIOBRA = ACTIVO CORRIENTE – PASIVO CORRIENTE

    ACTIVO CORRIENTE
    RATIO DE SOLVENCIA=
    PASIVOCORRIENTE

    DISPONIBLE+ REALIZABLE
    RATIO DE TESORERÍA=
    PASIVO CORRIENTE

    DISPONIBLE
    RATIO DE DISPONIBILIDAD=
    PASIVOCORRIENTE

    INTERÉS COMPUESTO

    Cn
    Cn=Co∗( 1+ i ) Co=
    n
    ( 1+i )n

    log∗Cn
    ( )
    1/ n
    Co Cn
    i= −1
    n= Co
    log∗( 1+i )

    TANTOS % EQUIVALENTES (cambiar tipo de interés)

    k 1/ k
    i=( 1+ik ) −1 ik=( 1+i ) −1

    INTERÉS NOMINAL

    jk=ik∗k para pasar de i (efectivo) a j (nominal)

    jk
    ik= para pasar de j (nominal) a i (efectivo)
    k

    RENTAS: INMEDIATAS POSPAGABLES


    α∗1−( 1+i )
    −n
    Vo∗i
    Vo= Vo=Vf ∗( 1+i )
    −n α= −n Vo
    i 1−( 1+i )

    α∗( 1+i ) −1
    n
    Vf ∗i
    Vf = Vf =Vo∗( 1+i )
    n α= Vf
    i ( 1+i )n−1

    RENTAS PREPAGABLES

    −n
    α∗1−( 1+i )
    ¨ Vo= ∗(1+i)
    i

    α∗(1+i ) −1
    n ¨ Vf ∗i
    ¨ Vf = ∗( 1+ i ) α= ¨Vf
    i [ ( 1+i )n−1 ]∗(1+i)
    ¨ Vo∗i
    α= ¨Vo
    (1−( 1+ i )−n)∗(1+i)

    RENTAS DIFERIDAS POSPAGABLES (Cuando el primer pago no está dentro del


    primer periodo “pague dentro de”)
    Hay que pintar tantos términos como sumen
    n+d.
    Digamos que son dos líneas diferentes:
    La del diferimiento.
    La de los términos/cuotas.
    *Para calcular Vf usar renta inmediata pospagable.

    α∗1−( 1+i )
    −n
    Vo
    Vo= Co= (d= tiempo de
    i ( 1+i )d
    diferimiento)

    −n
    α∗1−( 1+ i )
    Co= ∗( 1+ i )−d
    i
    RENTAS PERPETUAS (solo se puede calcular Vo)

    POSPAGABLE: PREPAGABLE:
    α∗1 α∗1 ¨ Vo ∞∗i
    Vo ∞= ; α =Vo ∞∗i ¨ Vo ∞= ∗( 1+i ) ; α=
    i i 1+i

    RENTA DIFERIDA PREPAGABLE:

    Renta diferida prepagable = Renta diferida pospagable

    d d-1

    −n
    α∗1−( 1+i )
    Vo= ∗( 1+i )−( d−1)
    i
    *Para calcular Vf usar: Renta inmediata prepagable.

    RENTA PERPETUA DIFERIDA POSPAGABLE:

    α∗1 −d
    Vo ∞ d= ∗( 1+i )
    i

    RENTA PERPETUA DIERIDA PREPAGABLE:

    α∗1 − ( d −1 )
    ¨ Vo ∞ d = ∗( 1+i )
    i

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